Sinnvoll: Was macht ein Finanzberater?

Das Wichtigste in Kürze: Ein Finanzberater ist eine wichtige Person, die Dir dabei hilft, Deine finanziellen Ziele zu erreichen. Er analysiert Deine aktuelle Situation, erstellt einen individuellen Finanzplan 📋 und gibt Dir Empfehlungen zur Optimierung 🎯 Deiner Geldanlagen. Ein guter Finanzberater kennt sich bestens mit verschiedenen Anlageprodukten aus und kann Dir bei der Auswahl helfen. Zudem ist er auch eine Art Coach, der Dich motiviert und unterstützt, damit Du langfristig erfolgreich mit Deinen Finanzen umgehen kannst!

✅ In diesem Artikel stellen wir Dir den Finanzberater Beruf dar, die Finanzberatung Aufgaben und vor allem die Vorteile die Du aus einer Zusammenarbeit mit dem Berater hast!

Woran erkennt man eine gute Finanzberatung? 

Ab wann lohnt sich ein Finanzberater? 

Ein professioneller Finanzberater lohnt sich (fast) immer! Allerdings kommt es immer auch auf Deine Zielsetzung an. Was erwartest Du konkret von Deinem Berater? Womit soll er helfen?

💡 Wenn Dir auch dass nicht ganz klar ist, empfehle ich Dir ein kostenloses Erstgespräch zur Orientierung mit einem Berater. Darin kannst Du mehr über mögliche unabhängige Finanzdienstleistungen für Dich erfahren, und der Berater prüfen ob eine Zusammenarbeit sinnvoll ist, oder er Dir überhaupt mit Deinem Anliegen oder in Deiner aktuellen Situation helfen kann.

Ausbildung, Weiterbildung und Gehalt 

Ein Finanzberater spielt eine wichtige Rolle bei der Unterstützung seiner Kunden bei finanziellen Entscheidungen. Um diese Rolle effektiv ausüben zu können, ist eine fundierte Ausbildung unerlässlich. Berater müssen in der Regel über ein entsprechendes Studium oder eine Finanzberater Ausbildung im Bereich Finanzen verfügen - zum Beispiel als Bankkaufmann - , um das nötige Fachwissen zu besitzen. Darüber hinaus ist es wichtig, dass sie sich kontinuierlich weiterbilden, um über aktuelle Entwicklungen informiert zu bleiben und ihren Kunden stets die besten Lösungen bieten zu können. Das Gehalt eines Finanzberaters kann je nach Erfahrung, Qualifikationen und Arbeitsort variieren, und kann oft auch durch Provisionen und Boni beeinflusst werden. Er arbeitet als selbstständiger Finanzberater oder in einer Festanstellung. Berater haben eine Spezialisierung, zum Beispiel auf das Thema Altersvorsorge oder arbeiten als Generalist. Insgesamt ist die Arbeit als Finanzberater also sowohl anspruchsvoll als auch lohnend.

Finanzberatung Aufgaben 

10 Gründe für Finanzberatung 

In der Informationsflut des Finanzdschungels findest Du die richtige Lösung, aber nur mit einem hohen zeitlichen Aufwand. Du beschäftigst Dich nicht jeden Tag damit, und deshalb ist die Recherche aufwendig. Zeit, die Du vielleicht mit angenehmeren Dingen verbringen kannst. Spare Dir einfach den ganzen Aufwand. Ein guter Vermögensberater liefert zu Deinen Fragen der Geldanlage schneller eine Lösung. Ein Finanzberater kann Dich in viel kürzerer Zeit an das gewünschte Ziel bringen.

Die Menge an Informationen erschlägt Dich, und lässt Dich geradezu erstarren. Um vielleicht auch keine Fehler aufgrund der Informationsdichte zu machen, tust Du lieber mal gar nichts, oder verschiebst es auf später. Ein Finanzberatung kann hier auch helfen, Dinge endlich anzupacken.

Tante YouTube oder Onkel Google bieten ein unendliches Angebot an Informationen. Wie trennst Du die Spreu vom Weizen oder filterst die für Deine Situation nützlichsten Informationen heraus? Dein Berater führt Dich durch den Informationsdschungel zielgerichtet zu Deiner optimale Lösung.

Er verringert Informationen auf die wichtigen Punkte, und reduziert auf das Wesentliche.

Du wirst von vielen Seiten emotional beeinflusst. Deine Handlungen und Erfahrungen der Vergangenheit haben Dich geprägt. Dein Bekannten- und Verwandtenkreis gibt Dir „gute“ Ratschläge. Oder man hat bei Dir im Umfeld oder der Familie Dinge schon immer so gehandhabt.

Zum Beispiel hat jedes Familienmitglied ein Sparbuch oder einen Bausparvertrag, ohne dies zu hinterfragen. Aber ist das wirklich sinnvoll?

Ein Finanzberater hilft Dir Finanzentscheidungen rational zu treffen, unbeeinflusst von Emotionen. In der Regel hat Dein Berater Probleme wie Du sie hast schon sehr oft gelöst.

Du hast selbst eine Lösung für Dich gefunden und bist Dir ziemlich sicher, dass Sie auch richtig ist. Dennoch bleibt vielleicht eine kleine Restunsicherheit übrig, ob es denn wirklich der beste Weg ist. Eine Zweimeinung eines Experten kann Dir hier sehr helfen. Deine Lösung wird im besten Fall bestätigt und Du hast nun die Sicherheit alles richtig gemacht zu haben. Dein Vertrauen wird durch Finanzberatung gestärkt. Beispielsweise hast Du mehrere Angebote zur Baufinanzierung einer Wohnung vorliegen und möchtest wissen, welche Immobilienfinanzierung die Beste ist.

Sicher hast Du schon viele Entscheidungen getroffen, wobei Du im Nachhinein unsicher warst ob Sie richtig waren. 

Bei Finanzentscheidungen kann ein Fehler teuer werden oder was oft vorkommt erst spät entdeckt werden.

⚠️ Eine Beratung per Provision hat meist ein Verkaufsinteresse und wird eine Bestätigung eher nicht geben, da ohne eine Umsetzung nichts verdient wird. Ein Honorarberater Frankfurt kann hier freier und ohne Verkaufsdruck handeln. ⚠️

Besser Du triffst Deine Entscheidungen gemeinsam mit einem Finanzprofi , damit Du Dich sicherer fühlst.

Du kannst Dir Schöneres vorstellen, als über Finanzangelegenheiten oder noch schlimmer Versicherungen nachzudenken. Beschäftige Dich lieber mit den angenehmen Dingen des Lebens.

Lass einen Finanzberater die Dinge regeln, und mache Dir damit selbst mehr Freude. Beauftrage beispielsweise einen Finanzcheck Frankfurt als Beratungsgrundlage.

Geht es um die Finanzen hängt der Haussegen bei Paaren und Familien schnell mal schief. Man ist sich uneinig über verschiedene Lösungen und Wege. Wehe, es ist nicht der richtige Weg, dann bekommt es einem Partner nicht. 

Vermeide diesen Zwist von vorneherein und lass Deinen Finanzberater entscheiden, schließlich ist er dann auch schuld, sollte es nicht klappen.

Im Gegensatz zum Verbraucherschutz haftet ein Finanzberater auch persönlich für seine Empfehlungen.

In der Regel suchst Du für Dich selbst einen Expertenrat, aber manchmal suchst Du vielleicht für einen „Dritten“ einen guten Ratschlag. Vielleicht lässt Du Dich für diese Person beraten oder schickst sie gleich selbst zur Beratung.

Damit helfen Deine guten Erfahrungen mit dem Finanzberater auch dem Dritten und Du machst ihn damit glücklich. Klasse, wenn Du helfen kannst. Finanzberater Erfahrungen sind ein hilfreiches Mittel hierzu. Wir haben selbst die guten Erfahrungen unserer Kunden gesammelt.

Über Geld redet man bekanntlich nicht. 

Du hast vielleicht scheu, Dich mit Freunden, Familie etc. über Deine finanziellen Angelegenheiten und Ziele zu unterhalten. Dann  kann ein Anlageberater Dich unterstützen, zuhören und die notwendige Konversation bieten, ihm kannst Du alles erzählen.